Uma mulher fraudou investidores em cerca de US$ 1,7 milhão, que ela disse que era destinado a apoiar estudantes e turistas chineses, descobriu a Comissão de Valores Mobiliários da Colúmbia Britânica (BCSC).
Meiyun Zhang disse aos investidores que usaria o dinheiro deles para apoiar estudantes e turistas chineses que vêm ao Canadá e, em troca, geraria até 10 por cento de retorno mensal sem risco, disse a comissão em uma decisão na terça-feira.
Entre 2014 e 2016, o BCSC diz que Zhang fraudou três investidores em Vancouver e Richmond, BC, pressionando-os a lhe dar mais de US$ 3 milhões.
Ela disse aos investidores que o dinheiro deles seria usado para diversos propósitos, incluindo a troca por yuan chinês, ajudando estudantes chineses a obter ou renovar vistos e ajudando estudantes chineses a provar às autoridades de imigração que tinham dinheiro suficiente para estudar no Canadá.
Mas, em vez disso, diz o BCSC, Zhang usou o dinheiro para pagar retornos a outros investidores no Canadá e na China e quitar um empréstimo pessoal a um corretor imobiliário de Calgary, além de fazer compras, pagar contas de serviços públicos e jogar em cassinos.
A comissão também disse que ela usou o dinheiro para pagar um advogado para contestar uma ordem de imigração para que ela deixasse o Canadá. A CBC News contatou o BCSC, a Imigração, Refugiados e Cidadania do Canadá e o Conselho de Imigração e Refugiados do Canadá para obter mais detalhes sobre essa ordem e se o caso está em andamento.
Local exato de residência desconhecido
A comissão disse que Zhang pagou parte do dinheiro, mas não devolveu cerca de US$ 1,7 milhão. Na decisão, o diretor executivo do BCSC comparou o esquema de Zhang a um esquema Ponzi, no qual o dinheiro de novos investidores é usado para pagar os existentes.
Agora cabe ao painel do BCSC determinar as penalidades contra Zhang, que podem incluir multas e proibições de participação no mercado.
Em um e-mail para a CBC News, um porta-voz do BCSC disse que o órgão regulador de valores mobiliários geralmente não comenta casos enquanto eles ainda estão sendo analisados pelo painel.
Zhang não pôde ser contatado para comentar.
Zhang possuía carteira de motorista da Colúmbia Britânica e listou endereços de correspondência em Calgary, mas seu local exato de residência não é conhecido pelo BCSC.
Enquanto administrava o esquema, Zhang disse que teve muitas ocupações, incluindo dona de casa, empresária, cuidadora e investidora, de acordo com a comissão.
‘Calculado e até predatório’
O BCSC disse que Zhang conheceu um investidor por meio de um amigo em comum em 2014. O investidor, chamado de “LD” no documento, trabalhava como faxineiro no Aeroporto Internacional de Vancouver e como tradutor.
Zhang supostamente ofereceu ao investidor um jantar caro, durante o qual ela disse ao investidor que seu negócio era emprestar dinheiro a estudantes chineses que precisavam mostrar às autoridades de imigração que tinham dinheiro suficiente para permanecer no Canadá.
LD disse à comissão que eles estavam hesitantes no início, mas Zhang ligava para eles diariamente, pressionando-os a lhe dar dinheiro.
“Há fatores adicionais… que nos convencem de que as ações de Zhang foram calculadas e até mesmo predatórias”, disse o painel do BCSC na decisão. “Um desses fatores é a persistência que Zhang demonstrou em convencer os investidores inicialmente relutantes a avançar seus investimentos iniciais e, então, continuar investindo mais.”
Por fim, LD deu a Zhang US$ 90.000 e, dias depois, Zhang pagou US$ 50.000, disse o BCSC. Depois disso, o investidor começou a seguir as instruções de Zhang. Eles fizeram uma linha de crédito e vários empréstimos, para fazer um total de 102 pagamentos a Zhang, totalizando mais de US$ 1,7 milhão.
O investidor recebeu cerca de US$ 760.000 em pagamentos de Zhang, mas, no momento da publicação, ainda não havia recuperado quase US$ 1 milhão.
A comissão diz que Zhang também tinha como alvo um alfaiate da região metropolitana de Vancouver e um empresário do setor hospitalar.
Enquanto os três investidores falaram com os investigadores do BCSC, Zhang não participou dos procedimentos e não contestou as evidências contra ela. Uma das razões pelas quais ela não participou foi sua recusa em fornecer informações de contato atualizadas e local de residência ao regulador.
Zhang foi temporariamente proibido de participar de mercados desde abril de 2023.
As partes envolvidas têm até 25 de outubro para enviar informações antes que o painel decida quais sanções impor.
